Кассовый разрыв - это ситуация, когда вы получили оплату за товар/услугу (обозначим - продукт), но до факта выполнения обязательств перед клиентом (до того как вы предоставите полный продукт) вы эти деньги уже потратили. Кассовые разрывы - это обычная практика предприятий при большой количестве входящих и исходящих платежей. Либо на предприятиях, где срок выполнения обязательств очень растянут (несколько месяцев и более).
Мы разработали автоматизацию, которая позволит вам в принципе не попадать в ситуации кассового разрыва. Для этого вам надо сделать 2 вещи:
- выписать все ваши обязательства;
- настроить OneBox на автоматизацию.
Что именно будет уметь OneBox в вашей новой версии?
а. Вы сможете настроить, что OneBox отчислять в бюджет процент от суммы входящего платежа на юридическое лицо. К примеру у вас есть юридическое лицо единщик, который платит 5% от всех входящих платежей. Вы можете настроить так, что от всех оплат на первое юридическое лицо система сама будет заводить 5% от суммы в бюджет “5%” (вы самостоятельно сможете задавать название бюджета). Так вы сможете настроить так, чтобы в случае исходящих платежей система не отнимала сумму с бюджета. А в случае уплаты данного налога по отдельному бизнес-процессу система будет уменьшать сумму бюджета, на сумму уплаченного налога. Также можно добавить настройку, которая НЕ будет зачислять %, если вы делаете внутренние операции по переводу денег с одного счета на другой, если это виртуальные операции (по факту вы не трогаете деньги на счетах, а только в OneBox).
По отношению ко второму юр лицу вам достаточно прописать другие правила
Что это вы даст? Вы сможете заходить и смотреть каждую минуту, каждый час или день сколько денег вы должны будете потратить по тем статьям бюджета, которые можно посчитать как процент от входящей суммы.
б. Управление обязательства перед сотрудниками. Легко, вы можете автоматизировать и настроить так, чтобы система считала каждый день сколько сегодня заработал сотрудник и бюджет этого сотрудника будет увеличиваться на сумму, которую он заработал. В итоге вы можете каждый день мониторить бюджет заработных плат. А при выплате автоматизировать, чтобы система отнимала суммы, выплаченные сотруднику как его заработная плата.
в. Управление обязательствами перед подрядчиками или поставщиками. Если ваш OneBox построен так, чтобы вы ведет учет себестоимости услуг. Либо указываете входящую стоимость товаров, то система сама рассчитает и заполнит бюджет по выплате контрагенту, которому вы должны.
г. У вас есть статичные расходы на аренду, уборку и т.п? Вы можете автоматизировать, что OneBox будет самостоятельно 1 раз в период зачислять сумму средств, которую вы потратите на статичный расход.
д. У вас есть регулярные но не статичные расходы на коммунальные услуги, обслуживание техники и т.п. Для этого мы сделали возможность вручную зачислять бюджет. Чтобы не допустить ошибку мы сделали возможность устанавливать проверки и делать уведомления по факту зачисления или списания средств.
Настроив такую автоматизация вы сможете каждую секунду сравнивать:
- сколько вы денег должны, кому, на базе какого процесса;
- сколько у вас есть денег на счету и достаточно ли у вас средств, для того, чтобы покрыть все ваши обязательства;
- а используя функцию “Ожидаемые платежи”, вы сможете управлять ожидаемым приходом денег и ожидаемыми расходами, что позволит вам построить матрицу управления движением денежных средств и не попасть в кассовый разрыв.
